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什么是 USDT?在海外交易场景中可以解决提现问题?

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发表于 2018-4-2 14:01:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
写在前面:最近,观察君在各个币圈论坛来回切换的时候,发现了“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”、“USDT不等于美元”这些负面消息,索性就写写币币交易中非常有用的USDT吧。关于这两条消息,将在文章末尾做简单分析,不过,我们首先得了解什么是USDT。

USDT 并不是一个新出现的币种,早在 2015 年就已上线交易,但因国内交易所引入较晚,所以很多投资者对其并不是很了解。在 OKEX 和火币专业站上线 USDT 之前,Bittrex、Poloniex、Hitbtc、币安、Kraken、Cryptopia、Liqui 等平台就可以交易 USDT。在币币交易后很多投资者都比较关心如何将手中代币兑换成法币的问题,USDT的出现给大家提供了一个将持有的代币兑换成法币的渠道。

1.什么是 USDT

Tether USD(简称USDT),中文名称为泰达币。发行 USDT 的 Tether 公司,原名 Realcoin,注册地为马恩岛和香港。2014年,Realcoin 公司更名为 Tether。2015年,Tether 公司发行的 Tether 在交易平台 bitfinex 和 Poloniex 上线,此后又在更多的大型交易平台上线。

Tether 公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中定义 Tether 为:

“Tethers,是一种法币挂钩的数字货币,所有 Tethers 都是通过 Omni Layer 协议在 Bitcoin 区块链上以代币形式首次发行,每一个发行流通的 Tethers 都与美元一比一挂钩,相对应的美元总量存储在香港 Tether 有限公司(即一个 Tether 币为一美元)。 凭借 Tether Limited 的服务条款,持有人可以将 Tethers 与其等值法定货币赎回/兑换,或兑换成 Bitcoin。 Tether 的价格永远与法定货币的价格挂钩,其挂钩发币的储存量也永远大于或等于流通中的币量。在技术方面,继续遵从比特币区块链的特点与功能。”

2. USDT 的特点

1:1准备金保证

根据 Tether 的 CTO 及联合创始人 Craig Sellars 称,用户可以通过 SWIFT 电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户,或通过交易所换取 USDT 。赎回美元时,反向操作即可。Tether 公司的网站宣称将严格遵守 1:1 的准备金保证,即每发行 1 枚 USDT 代币,其银行帐户都会有 1 美元的资金保障。用户可以在 Tether 平台进行资金查询,以保障透明度。


1 USDT = 1 美元

这算是 USDT 最大的特点,它与同数量的美元是等值的,1 USDT = 1 美元,使之成为波动剧烈的加密货币市场中良好的保值代币。

发行和交易使用 Omni 协议

USDT 的发行和交易使用的是 Omni(原Mastercoin)协议,而 Omni 币可以说是市面上的第一个基于比特币区块链的2.0币种,所以USDT 的交易确认等参数是与比特币一致的。

USDT能干什么

规避整体下跌风险
币币交易中,常见3种情况,以LTC/BTC交易为例:
用BTC买入LTC后,BTC和LTC都在涨,你享受两份收益;
用BTC买入LTC后,BTC和LTC一个涨一个跌,你的收益取决于两个币种的涨跌幅,那个更大。只有任何一个的涨幅大于另一个的跌幅,就赚。反正,就亏。涨跌幅相等,则不赚不赔;
用BTC买入LTC后,极端行情,两个币种都在跌,你需要承受两份亏损。这往往是最让人糟心的。
但是有了 USDT,是当币价下跌时,我们可以立刻把币换成 USDT,从而保证你的资产不缩水。
当然USDT还可以让你手中的币价更直观,因为加你手中的各种币=1234USDT=1234美元。

反向操作 数字货币提现

自从国内关停交易平台后,法币充值和法币提现成为了各位币圈新老玩家的心头病。实际上,如果国外平台或者国内出海的平台支持USDT,事实上从某种角度解决了这个问题。

充值很简单,USDT公司称投资者可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司的银行帐户,或通过Bitfinex交易所换取USDT。

如果你获利颇丰,想要提现。你可以先把手中的币兑换为USDT,然后通过 Tether 公司或其它平台,兑换为美元。当然,国内玩家资金量大,这里还设计外汇管制等问题,这个也可以通过一些第三方公司搞定。

这里你可以发现,如果你完成USDT公司的认证,在其它不需要认证的币币交易平台,你可以顺畅的玩各种交易并充值提现了,不需要再次认证其它平台。

不过提现流程也不是那么容易。你可以通过 Tether 公司,把手中的 USDT 还给 Tether 公司。Tether 公司销毁收到的 USDT ,发放等值的美元给用户。需要提醒的是,不管是通过电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户以购买 USDT ,还是将 USDT 换回成美元,都是需要完成账户验证的。据了解 Tether 的 KYC 比较难通过,兑换手续费约为5%。

另外还可以通过交易平台如 kraken将 USDT 兑换美元。在 Kraken 平台,选择 USDT / USD 交易对,就可以将 USDT 换成美元。


3. USDT 存在的风险

关于 USDT 的风险,Tether 公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中也写道:

Tether 是去中心化数字货币,但是我们并不是一家完美去中心化的公司,我们作为中心化的质押方存储所有的资产。
所以
公司可能破产;
公司开设账户的银行可能破产;
银行可能冻结资金;
公司可能卷款落跑;
重新中心化风险可能让整个系统瘫痪;

由此可见,USDT 由 Tether 公司发行,自带中心化属性,其中的风险点还是很多的。

那么来说说文章开头提到的USDT负面消息。

“USDT不等于美元”大概是说USDT是一个凭借私人信用发行的,因为是个人信用所以安全基本没保障。另外USDT不承诺保证兑付,并且一直没有公开储备金和款项支出情况。“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”发帖作者认为,Tether没有任何证据证明“每一个USDT都有一美元作为支撑”,并提供了多份Bitfinex使用USDT,操纵比特币价格的图片证明。

关于上面几点,我个人认为也不用太担心,第一,国外使用USDT兑换美元需要交纳约5%的手续费,这个高昂的手续费,应该就是让USDT赚得盆满钵满的。第二,据我所知和USDT合作的大平台非常多,如Bittrex、Poloniex、Hitbtc、币安、Kraken、Cryptopia、Liqui 等平台就。大平台在考虑风险这个问题上往往会比较慎重,因此跑路的风险个人认为是比较小的。第三,我们先不论证Bitfinex通过USDT操纵比特币价格是真是假,就目前而言,非常多的传统金融机构、基金、期货交易所都积极拥抱比特币,他们考虑和承担的风险都比我们大得多,所以没有证实前都不必紧张。

5. USDT 相关网站

USDT 官网:https://tether.to/ 进入 USDT 官网,即可注册登录更进一步体验 USDT 产品。
手机 APP 下载:https://tether.to/app/ USDT 有自己的手机客户端,登录网址可以选择“App Store”后者“Google Play”,选择相应商店即可下载。
USDT 区块浏览器:http://omnichest.info/lookupsp.aspx?sp=31 登录区块浏览器,即可查询相关交易信息;可在“feature activations”里查看相关区块功能的激活状态,也可在钱包里下载“web wallt”和“desktop wallet”。
USDT 的 Twiter:https://twitter.com/Tether_to/
USDT 的 Facebook:https://www.facebook.com/tether.to
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