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【从小白到大佬】个人挖矿投资指南

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发表于 2019-11-8 20:48:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
11月6日,国家发展和改革委员会发布《产业结构调整指导目录(2019年本)》(正式版),对比4月8日发布的《征求意见稿》,原列入淘汰类产业的“虚拟货币挖矿活动”被删除。在此前《征求意见稿》中,“虚拟货币挖矿”为未标淘汰期限或淘汰计划的条目,为国家产业政策已明令淘汰或立即淘汰。






消息一出,被业内普遍认为是重大利好消息,也有不少个人投资者在咨询如何参与挖矿,本文即为我的一些知识和经验的梳理、总结,以帮助更多人。






0 前言





0.1 本文主要围绕比特币(BTC/BCH)挖矿。





POW(工作量证明)机制的数字货币(比如LTC)的挖矿原理基本相同,基本可以参考这篇文章;






POS(股权证明)挖矿(俗称持币挖矿,或者staking)、POC(容量证明)挖矿(俗称硬盘挖矿)则完全是另一个套路,虽然曾经很火或正在很火,但不在本文讨论范围内;






如对POS、POC挖矿感兴趣,请投资者仔细学习、注意风险、审慎投资。毕竟,比特币市值占数字货币总市值高达70%,在数字货币这个高风险投资领域,是相对风险较低的选择;






还有一些根本不是比特币投资、数字货币投资的资金盘、传销骗局,打的旗号也是挖矿,因为骗子设计的原理和挖矿很像,你投入现金,骗子承诺如何如何给你定期发假币,也不在本文讨论范围内。甄别资金盘是一项基础能力,如果你不懂,我建议你继续学习。








0.2 本文主要围绕个人比特币挖矿投资,而非挖矿。





挖矿是一件技术活,包括矿机如何配置,如何运维,如何维修等等……但个人投资者一是没精力、二是没条件(很少有人能在自己常驻城市挖矿)、三是没能力(太复杂)自己动手挖矿,且目前矿机托管、云算力等已经非常成熟,个人投资者也无需自己动手挖矿,因此本文更多围绕托管、云算力等矿机投资。








0.3 本文适合在数字货币投资领域有一定经验的投资者。





挖矿投资与数字货币投资息息相关,无法与数字货币投资割裂。要搞定挖矿投资,首先要有一定数字货币投资经验,了解什么是数字货币、比特币、如何交易。






关于什么是比特币的,推荐江卓尔的长文——《什么是比特币》(阅读地址:whatisbtc.com);






关于如何做好数字货币投资、如何交易,我暂时没看到非常好的教程,说实话,17年我打开交易所的那个瞬间,我也是一脸懵逼。也许我未来会直接写一个;如果你有看到好的教程,也欢迎推荐给我;








0.4 为什么写这篇文章





投资挖矿操作更复杂、时间跨度更长、涉及更多实体经济环节,因此,相对炒币,目前挖矿整体上看是一个更小众的圈子,媒体不发达、信息少,靠谱的教程也比较少。






截止目前,我还没有看到一篇非常满意的挖矿投资教程,要么是过于偏技术,偏挖矿本身;要么是太久没更新,和现实脱节;挖矿涉及一个复杂的产业链的众多环节,有些教程又不够全面;因此,我决定自己动手写一篇,以帮助更多想参与挖矿的新人。






我2018年开始参与挖矿投资,2019年开始自己托管挖矿,因此算是一个行业新人,我的规模也刚几百台而已,不算是大矿工,但刚好应该是一个小白的规模的极限,所以我的经验应该对小白有些帮助。








0.5 本文局限性





本文是我个人的一些知识和经验的梳理、总结。初版可能不会太注意严谨性,且由于我的从业时间不足够长,规模不足够大,我也不是技术背景,因此难免有错误的地方,还请前辈指正。我会不断更新这篇文章,修正错误,增加新内容。






为了更适合小白阅读,我可能会写的有些冗长,之后可能会出精简版或者快速实操版。










1 什么是挖矿





挖矿是产出数字货币的方式。根据数字货币的设计理念,有不同的挖矿方式。






比特币挖矿是比特币产生的过程。这个过程的准确解释非常复杂,江卓尔的《什么是比特币》中也有一整个章节详述,我这里就不复述了。






简单说,挖矿就是你买了一些专用的电脑,做一些复杂的但是没有意义的“扔硬币/猜数字”一样的计算,来争夺比特币这个去中心化网络的记账权。比特币这个去中心化的支付网络里没有央行/银行,但总要有个央行/银行一样的角色要做事维持这个网络(记账),于是大家轮流来做,为了公平,采用谁扔硬币/猜数字扔对了谁就可以记账的规则。






这个过程看似滑稽,也有人攻击比特币矿工,认为他们在做无用功,浪费资源,但这涉及到比特币网络的设计理念问题,这里不做展开。






因此,比特币挖矿(下称挖矿)是获得比特币的一种方式。








2 为什么要挖矿





2.1  算力即权利





中本聪在比特币白皮书里定义了1CPU 1 票(one-CPU-one-vote),也就是算力投票。如果你关心并希望影响比特币的发展,那你可以参与挖矿,拥有自己的算力(/权利)。






这部分具体怎么操作,资料很少,我也不清楚。我的理解是:想要有很大的影响力,一需要你有很大的算力,二需要你很极客,知道如何使用你的算力;对于小白而言,这部分可以先忽略。








2.2  为了赚钱





这部分也是本文的重点——挖矿投资,挖矿是一种投资。






2.2.1 纯法币投资,收到比特币后第一时间卖成法币。





适合对比特币完全不感兴趣的人,如果时机合适,可以获得非常丰厚的回报(数倍的回报率)。






例如:张楠赓在采访中曾提到,“最早我们设计的比特币挖矿机一天能产生357个比特币,按照当时比特币价格粗略换算(1比特币兑换579元),比特币矿机一天可产出20万人民币,利润惊人。”而据报道,他的初代矿机每台只卖9200元。






当然,现在已经过了那个暴利的年代,但除非你进入的非常不是时候,依然会有不错的利润。








2.2.2 以法币投资,收比特币。





如果时机得当,可能可以以更低的成本获得比特币;






例如,2019年4月,币价低、难度高,比特大陆销售S9i 2019年5月上旬期货,售价950元/台,如果当时购入开始挖币,非常划算。








2.2.3 币本位投资:卖币买矿机挖矿。





如果时机得当,挖矿可以赚回来更多的币,实现币本位增值。相对来说更考验投资技巧。






根据我之前的一个项目的收益率分析,如果以币本位投资,投资回报率约为125%,仅盈利25%;更多详细分析将在更大量的数据、案例积累后单独发文。








2.2.4 挖矿的定投效果





由于矿机一般都可以运行数年(经典的比特大陆蚂蚁S9矿机于2017年上市,至今已有3年的时间,至今仍在工作),因此,虽然你一次性梭哈(all in,一次性的大额投资)了矿机,但投入是分摊到一个很长的周期,(购买矿机的成本分摊到每一天,以及每一天的电费),因此有一定的定投效果;





定投策略:持续多次分批次投资,不会赚特别多但也不会亏特别惨,对于绝大多数人来说都是很好的投资策略;详见李笑来的新书《定投-大佬的自我修养》;注意:书中的硬广请忽视,李币莫买








当然,挖矿和直接定投比特币还是有区别的,只是“有定投效果”;另外矿机价格是跟随币价不断变化的,当币价虚高时,矿机价格也会虚高,因此梭哈在不合适的时机,也是有回本慢甚至无法回本的情况的。








2.2.5 此外,由于挖矿涉及实体经济,会有一些结合实体经济的融资优势/额外的利润。





例如:(1)矿机可以开票抵税,挖矿公司通过包装可以获得当地政府的政策支持、补贴、获得银行贷款等等;






(2)也有矿工直接自己开矿场,直接对接电站,获得更便宜的电费;也有矿工有灰色来历的电,电价更便宜甚至免费。






当然,这就是大矿工的科技树了,我暂时经验不多,未来会补充。












3 有哪些方式挖矿





按照成本又低到高依次是:自营挖矿-托管挖矿-联合挖矿-云算力






3.1 自营挖矿





找电、建矿场、招工人,从厂家批发矿机,开始挖矿。






有资本、资源、兴趣的大佬,可以尝试。据了解,修一个小矿场的成本应该在几十万内就可以搞定。也可以选择在熊市非常低迷的时期,直接收购濒临倒闭的矿场。






优势是成本自己完全可控,没有中间商赚差价,例如四川丰水期电费可以拿到0.2元/度,而对外托管则收0.26-0.28元/度。






劣势是需要你更多资本和精力的投入,且坑非常多(搞好电站关系、当地政府关系、采购设备、投入基建、管理工人……)建议小白就不要考虑了。








3.2 托管挖矿





把矿机寄到矿场,让矿场来配置、维护矿机,无需建设矿场和了解复杂的矿机运维知识,只需要付出更高的电费/运维费,以及监督矿场的运维工作;对小白来说,这是成本最优的方式。








3.3 云算力





云算力就是花钱到云算力平台手上租赁算力(正台或一部分算力)挖矿。优势是更灵活、更简单,劣势是被平台方分走的利润更多,更难盈利。后面会有详细章节详解。








3.4 联合挖矿





联合挖矿是介于托管挖矿和云算力之间的一种形式,比云算力要操心的稍微多一些,比自己托管挖矿赚的稍微少一些。后面会有详细章节详解。








3.5 自己家挖矿





以上说的都是ASIC矿机挖矿。ASIC指的是(用于供专门应用的集成电路Application Specific Integrated Circuit),比特币矿机中的ASIC芯片,只能用于进行挖矿运算,没有其他功能。






其实挖矿不一定需要ASIC矿机,普通电脑也可以。比特币挖矿就经历了从CPU挖矿,到显卡挖矿,再到ASIC矿机时代,每次革新,后者都比前者运算效率更高,更能挖到比特币。由于现在所有人都在使用ASIC矿机,都很先进,所以你只能选购ASIC矿机,挖矿才有利润,使用电脑挖矿的时代已经一去不复返了。






如果你想买ASIC矿机在自己家挖矿,请注意:(1)你要有便宜的电,一般居民用电是0.5元/度以上,相比托管到矿场会增加你不少额外成本;(2)矿机噪音大、发热、需要你运维,非常影响生活。










4 如何托管挖矿





4.1 挑选矿机





买矿机主要考虑几个维度:






4.1.1 盈利情况及性价比:你要花多少钱买什么样的矿机,预计能用多久,赚到多少钱?






矿机虽然是工业品,但由于他干的是“印钞机”的活,所以市场上给矿机的定价其实是按照“印钞能力”来的,挖矿是一种金融产品。(有人认为,挖矿是比特币的期货)挑矿机本质上是一个收益计算的过程,后文详解。






4.1.2 品牌:目前几大主流品牌有蚂蚁矿机、神马矿机、阿瓦隆矿机、芯动矿机等,主要情况见附表;









选择不同的厂商,主要是考虑不同厂商的:





a 交付的及时性:很多新机由于很抢手,是需要提前预定的,一旦厂商延迟交付,则你之前的盈利计算就会失真,打乱你的资金和投资计划。运气不好时,有的厂商可能会拖延1-2个月,只发一些优惠券弥补损失(一般无法全额弥补);






近期比特大陆在发布新机时,创新的发布了一个政策,延迟超过10天时,以天为单位,将矿工损失的理论挖矿收益以优惠券返还给矿工,非常不错。

详情见新闻《比特大陆推行矿机延期赔偿政策,再立行业售后服务标杆 http://www.btc315.com/article-2281-1.html





b 做工:比如某些品牌更容易坏

(类似这种我语焉不详的地方,就是我没啥经验也不能乱发表意见的地方,下同,后续会完善)





c 性能:尽管我们已经根据矿机厂商在网上公开的数据进行了计算,但实际盈利情况可能不如你所想,因为公开数据往往是美化了的,可能你机器跑起来会功耗更大、可能你买的机器会算力不足;另外,后续矿机厂商可能可以通过软件的升级来提升矿机性能,例如矿机可以超频工作,不同厂商在这种后续支持上也不同。






d 售后:矿机厂商自己的售后能力越强,或机器越主流,支持维修的第三方维修公司越多,售后越方便。






e 二手市场流动性:不同矿机在二手市场上的流动性不同,主流矿机认可的人更多,买的人更多,售价就会更好。








因此,综上各类因素,虽然比特大陆的蚂蚁矿机未必是性价比最优的产品,但作为一个新手,我目前主流机型都还是蚂蚁矿机。








4.2 矿机盈利情况计算





4.2.1 矿机重要参数





在此之前,先介绍矿机常见一些参数的含义,以蚂蚁S17 Pro为例:








(1)总算力:例如上图的53TH/S,简称53T,指矿机每秒能扔多少次硬币,是扔硬币的能力的象征






(2)总功率:2094w,是这台矿机的功率,大概相当于一个电烤箱之类的大功率电器






(3)价格及单位算力价格:现价15900元,折合300元/T






(4)能效比(单位算力功率):2094w/53T=40w/T






(5)7nm芯片,芯片肯定是约先进越好,但工艺层面的事情,小白可以不用关注






(6)挖矿难度:是一个由当前全网总算力决定的数值,全网同时在工作的矿机越多、越先进、能提供的算力越多,难度就越高,每份算力的挖矿收入就越少










4.2.2 收益逻辑





整个挖矿生命周期中,总利润=总收入-总成本





总成本=矿机成本+电费成本+物流成本(买新机时,迁移时…)+维修成本+其他杂费






收入都是比特币,总收入=挖出的BTC*币价;如果你是每天把挖出来的币卖掉,或者隔一段时间卖掉,你的收入=∑每次卖币数量*每次卖币时的币价;

(∑符号如果不认识请百度,很简单)




挖出的BTC=你拥有的矿机的总算力(单位为T,)*当前每T收入(由难度决定)*(1-矿池手续费)










因此,进行一些公式变换:









币价、每T挖出的BTC,是与大环境有关,跟你买什么机器无关;物流维修成本,也基本是固定开支,因此最关键的就是三个值:每T成本;每T功率(能效比);电价





(1)能效比越高,意味着每挖出1份收益,对应的要交的电费更少,利润更高;例如电价0.37的情况下,S17 pro和S9i 每T的产币数相同,但S17 Pro 只有收入的30%拿去交电费,S9i有收入的68%要交电费。能效比越高,电费占比越低,也意味着,如果币价下跌、或电费上涨、或难度上升,电费占比普遍升高时,这台机器会更有希望电费占比低于100%,更有希望回本。











(2)每T成本越低,回本越快、利润率越高,例如同样是S9i,你在今年5月买新机就是950元,7月份只能3300元买二手机,贵了2000块,还少赚了2个月的利润;






(3)电价越低,成本越低,收入越高;在一定币价下,由于每T收益固定、矿机各项参数固定,当电价越高,收入越低。






这么算下来,除了你需要根据总算力、总功率、总价算出来能效比和每T成本,总算力大还是小并无致命影响。因此,50T和53T的S17 Pro,只要每T价格一样,可以随便选,如果其中一个每T价格更低,买他。










4.2.3 如何更简单的计算收益





前面部分说了这么多,我估计我已经流失很多读者了,接下来讲如何更简单的计算收益,会简单的多,希望能帮到你






4.2.3.1 静态回本周期





静态回本周期=矿机价格(严格点你也可以把物流等费用也都算上)/当前矿机每日静收益。






【当前矿机每日静收益】是根据今日的行情确定的,不会考虑难度上涨(每T收益下降)、币价变化;并需要你指定一个电费标准,不同电费标准算出来结果不同






一般根据在售的矿机的新机价格和二手价格;静态回本周期,算出来会是6-14个月不等,也就意味着,如果难度不变、币价不变、你的电费也持续不变,过了这个回本周期后,就是你的纯利润了。






但这么算太理想化了;长期趋势来看,币价持续在上涨、难度持续在上涨(至少之前的表现如此);并且,如果你买的是期货,比如12月交付的矿机,以今天的参数去算静态回本周期,更会严重失真。






并且,由于未考虑不同能效比的矿机,随着难度上升,收益会有不同程度的下降,且关机时间也不同,因此,能效比高的老机型,往往算出来回本更快,但事实并非如此;









因此,使用静态回本周期分析不同机型,往往是没有意义的,可以用于对同一机型在不同时间对比这一数据的变化情况,粗略的找到合适的出手时间,例如:




由于静态回本周期一般网上没有留存历史数据,第二行是我大概编的,仅供参考;当币价迅速上涨、难度没有及时跟上上涨、矿机价格还没跟上涨价时,可能出现静态回本周期变短的合适出手的时机





静态收益查询地址/静态收益计算器:





鱼池官网 https://www.f2pool.com/miners?currency_code=btc#list-head






挖币网:http://www.wabi.com/mining-income/bitcoin-calculator.html










4.2.3.2 动态回本周期





全网算力、难度的变化情况可以见下表,可以看到,难度在根据比特币白皮书的设计,每14天一次疯狂提升,以解决矿机越来越多、僧多粥少的情况下,如何分币的问题




难度查询地址:https://btc.com/stats/diff





动态回本周期,是在静态回本周期的基础上,考虑了难度提升、每T收益的持续下降;当然,币价是稳定的,没法预估币价如何上升






动态回本周期的计算就比较复杂了,请使用专业的挖矿计算器:





BTC.COM矿池: https://btc.com/tools/mining-calculator






挖币网【推荐】:http://m.wabi.com/api/advanced-calculator








挖币网推荐将每个周期难度增长设为3%,这是当前的历史数据;









如果按照3%的难度,按照现在的价格,S17 Pro的收益情况为:









绿色为每日收入,按照难度上升、币价不涨的逻辑,每日收入会逐步下降,从从现在的60多块钱,一直降到趋近于0;而电费始终是每天十几块钱,因此,预计2020年10月13日,收入不足以支付电费,面临关机。






黄色曲线为累计利润,等于绿色曲线和黑色直线之间的差值的累计,达到关机时,则累计利润不会上涨;总利润为6281元,只收回了投资款的39.51%,无法回本






绿色曲线在2020年5月29日有一个陡然下降,是因为比特币将在那一天迎来第三次减半,减半当天,根据比特币白皮书的规划,每T算力将下降50%(挖矿奖励每4年减半一次,从一开始的50枚/块,到12年减半后25枚/块,到16年减半后,现在12.5枚/块,到明年减半后,只有6.25枚/块;比特币为什么这么设计,这里不做讨论,也有他的道理,但这直接造成的是,矿工的收益减少了。








所以,最先进的S17 Pro,现在投资都无法收回成本?理论上币价不涨、难度上升,是的;但:





(1)比特币前两次减半后,都迎来了一轮行情,币价疯长,因此经历了前两次减半的矿工并没有因减半而破产。甚至有人总结了【减半价格关系指数 100TUI】,可以直观看出减半和币价上涨的关系

(我也没经历过,细节欢迎讨论)




【减半价格关系指数 100TUI】http://gbi.news/zh/market-data/fullpage?type=index&chartKey=_100TUI











(2)近期难度的快速上涨,与新的性能更好、能效比更低的矿机大量出货、开始工作有关,目前主力矿机S9、S9i在大部分电费下还没有到达关机币价,在那时,大量S9、S9i关机,可能可以带来难度的下降

(我数据少,只是猜测,欢迎讨论)





因此,最终矿机表现可能并非现在的计算结果,正如2019年5月,售价950的S9i在当时看起来也是很难回本的即将被淘汰的垃圾,但随着5-6月行情启动,变成了赚的最盆满钵满的一批矿机。










4.2.4 矿机投资策略





综上,矿机收益的计算非常复杂,充满不确定性,在投资前,只能尽可能的做出正确的选择,但也像直接买币一样,充满风险。风险与收益同在,如果你能够掌握矿机投资的策略,正确时机出手,则可以赚的更多。






矿机投资策略是矿机投资的最核心部分,我也在积累经验和数据。






我先引用前辈的总结:“当然矿机价格会在某个时间段被低估,比如由于币价下跌,矿机已经挖不回成本后,矿机的价值就会急速贬值,在击穿矿机的生产成本后,仍大幅贬值;在币价低点都买矿机,币价回升时,矿机价格会被快速修正,矿机会涨几倍,同时挖矿收益也会快速提高,此时挖矿就是一个完美的戴维斯双击,挖矿收益远大于囤币收益”

《江卓尔》挖矿的戴维斯双击https://m.weibo.cn/detail/4412070155714068#comment





我的建议是:





(1)币价虚高的时候不投矿机:





比如今年这波行情,在6月底涨到$14000,受币价上升影响,矿机静态、动态收益都变得非常可观,矿机厂、矿机商(矿业公司)都会坐地起价,在币价顶峰投资矿机,也会很惨








(2)矿机价格虚高的时候不投矿机:





比如S17 Pro今年4月上市以来,一直出货量不大,非常抢手,供需不平衡会带来矿机额外溢价;花溢价提前买到矿机,如果提前抢跑,挖出来的币无法填平溢价,还不如晚点再买;早买还占用你法币的资金成本;特别是如果你还是借钱挖矿的话。








(3)选择性价比更高的矿机:





算清楚能效比和两个收益,进行横向对比,例如蚂蚁旗舰S17Pro和神马旗舰M20S,分别为40W/T和48W/T,在之前部分时间,单位算力价格、回本周期等神马均明显优于蚂蚁,则可以考虑神马;同理,蚂蚁S17Pro 和T17(55W/T),选择T17可能回本更快,虽然生命周期可能比S17Pro短








(4)熊市抄底矿机:





江总就是这么起家的;特别是当价格击穿矿机的生产成本时,更是稳赚不赔,是在不行可以去卖废品嘛~














4.3 购买矿机





4.3.1 官方渠道购买





你可以直接在各大矿机厂商的官网购买矿机。






官网购买可能会面临的几个问题:





(1)有的产品可能会没有现货,只能预订期货,甚至有长达半年的期货






(2)有的产品可能限购,比如限购2台,很少有矿场能接受2台矿机的托管






(3)价格可能偏高,没有优惠。








如果你的采购量足够大,你可以通过咨询官网在线客服,要到销售经理或大客户经理的联系方式,直接与大客户对接。






购买时,请仔细确认以下信息,这些都将影响你的成本:





(1)机型、参数






(2)价格政策,比如有无价格保护?

(到发货时根据市场行情调整最终支付金额)





(3)发货时间,有无延迟发货的赔付承诺?

(延迟发货是否有赔付?)









4.3.2 渠道商购买





国内有数量众多的、厂家授权了或没授权的渠道商,我们统称为矿业公司






渠道商的意义:





(1)买全新现货,无需等待期货;当你无法在官网购买现货时,却可以在渠道商那里可以订购现货,因为这是他们一个月到几个月前,花大量资金向厂家订购的大批次期货;渠道商承担了市场波动的风险,自然在卖给你的时候会有些溢价;当然,如果市场出现波动,也有可能他们会承担亏损。






(2)不限购:例如官网开售一批机型,但是对个人客户限购,但渠道商是矿机厂商的大客户,可以不限购的大批量订货,你在渠道商那里可以买到更多矿机,当然,渠道商会有溢价






(3)买卖二手机








从渠道商购买的风险:





(1)你找的是个骗子,不是渠道商






(2)直接跑路,毕竟是高风险行业,如果资金出现问题,说不准;






(3)新机发货货不对版,例如订购的是新机,其实是翻新机;






(4)订购的二手机有问题(坏了、报废了、泡水了、出厂年限跟说的不一样了)……坑太多了,这里不展开,建议小白先从新机投资起。






(5)利益受损,例如厂商在发货前,执行价格保护策略或延迟发货赔付,退钱或者退优惠券,渠道商没给你








如何规避:





(1)从正规渠道联系渠道商;但很难,他们一般连个官网啥的都没有;矿业公司的“大众点评”现在也没有做的特别好的;






(2)当面交易,现场验货;对很多小白,可能很难出得起这个路费






(3)要求出示营业执照、法人身份证,到天眼查上查询;签订合同、仔细审核合同条款;






(4)了解行业口碑








找到渠道商的方法:





(1)铺面:深圳华强北的赛格广场,汇聚了国内大量矿业公司









(2)参加一些矿工活动,如矿工大会,会有很多矿业公司主动认识你






(3)一些在线的矿工方向的社群,会有矿业公司销售发广告、找客户






(4)一些网站会有矿业公司信息












4.4 挑选矿场





很遗憾,矿场也是高度分散而隐秘的,而且很少有行业里其他领域有品牌、有影响力的机构公开开设矿场(比如交易所——Huobi、OKEX、矿机厂——比特大陆、神马、矿池 —— btc.com、币印、鱼池……全都找不到!)矿场的“大众点评”现在也没有做的特别好的;因此现状和找到一个靠谱矿业公司基本是一样的;






矿场的风险:





(1)你找的是个骗子,不是矿场,机器直接给你吞了






(2)直接跑路,毕竟是高风险行业,如果资金出现问题,说不准;






(3)如果你不足够认真,没有当面交接或远程仔细记录矿机序列号信息,可能在你结束托管的时候给你换了同样型号的一些其他机型?(猜测)






(4)合规性风险、地方政策性风险、电的风险,未能处理好当地政府、电站、民众关系,出现经营异常






(5)矿场偷算力





矿场或矿场工作人员心术不正,以矿场停电、检修、你的矿机坏了需要维修等各种理由解释你的矿机离线,但实际矿机没有异常,只是被设置为帮矿场或矿场工作人员挖矿了,收益进了别人口袋。






一般北方火电矿场都非常稳,很少出事,水电矿场可能会出现的停电情况包括:河流流量不足、发电减少;河流水流浑浊,无法发电;电网调控电力,一个月之内可能有1-5天的异常(只是说个大概,很难有准确数据),如果你的矿机异常超过这个频率,可能就是矿场在作恶了。据称,有的矿场运维通过偷算力,手上囤积了几十枚比特币。






偷算力的情况还可能包括,矿机已经寄到矿场但没有上架等等……只要你没在现场,这些环节都很可疑,当然也可能是我恶意揣测






因此,当矿机数量足够大时,有的矿工会选择“自运维”的方式,派出受雇于自己的、信得过的运维工作人员,直接到托管矿场工作










如何规避:(基本同上文)






如何找到靠谱的矿场:(基本同上文)






挑选矿场主要关心几个核心指标:





电价:一般丰水期南方水电矿场0.28元/度以下;北方火电矿场全年0.34元/度以上






电损:指实际结算电费时,在实测功率基础上还要额外收的一部分电费;例如0.28+3%的电损,则实际电费为0.288元/度






运维费管理费:一般现在都包含在电价中






运维情况:有几个运维,有无24小时值班、24小时响应






电费押金:由于电费是每个月实缴,而矿场可能需要提前付电费款,因此矿场一般通过收电费押金转移这部分资金压力。但目前做得好的矿场可以免押金或押15天、20天,长的有30天、40天,如果押金天数过高,则是一笔不小的费用,长期押着也没有收益,造成不小的资金成本






位置:南方水电矿场可能有潮湿、易腐蚀机器的问题,北方矿场可能有风沙大的问题,在选择矿场时可以纳入考虑;










4.5 连接矿池及监督运维





按照比特币网络的设计,如果你让你的矿机直接连接到网络进行挖矿(猜数字),只要猜对了就能获得12.5BTC的奖励(约和80万人民币),猜不对就什么都没有,波动过大、风险过高,不适合投资的逻辑;






通过将矿机连接矿池,与其他矿工的矿机一起联合猜数字,将猜中数字获得的奖励的比特币大家一起平分,实现收益的稳定。目前绝大多数矿机都是连接矿池进行挖矿。






按照当前算力的排名,主流矿机有以下这些,几乎全部由中国公司开设:




poolin:币印;F2pool:鱼池,神鱼创办;BTC.COM、antpool蚂蚁矿池,都为比特大陆旗下的矿池;viabtc为有比特大陆投资的公司, BTC.TOP为江卓尔创办的莱比特矿池……





4.5.1 挑选矿池的几个因素





(1)收益





主要需了解矿场的分成机制、抽点比例;抽成比例有以下几种:









简单的说,PPS收益更稳,PPLNS风险更大,PPS+比PPS多赚一些,FPPS比PPS+收益更稳一些,SOLO就跟矿池几乎没啥关系了;






不同的矿池选择了不同的收益方式,又加上有不同的抽成(1%-4%不等),两个因素结合起来,哪个矿池赚得多、哪个赚的少,真的不好说;近期各大矿池又在争夺算力第一的位置,纷纷推出活动降低抽成比例,因此,哪个矿池更赚,又发生了变化,建议矿工关注下;对于小矿工而言,几个头部矿池的收入差距都不大;






如果你的算力达到10P(10000T,约和200台S17 Pro)以上,还可以成为矿池的大客户,享受专属网络、专人服务、更低费率等;对于大客户,哪个矿池更好,则又有了新的比较;






另外,还有一些矿工在运营“私池”,如果你信任一个第三方大矿工,而他是一个矿池的大客户,那你可以将你的矿机配置到大客户的账号下,享受大客户费率。你无法登陆矿池后台,但依然可以通过【观察者链接】监督矿机的运行情况;收益还是直接打到你的钱包








(2)技术:这里我不擅长,就不展开了,提醒一点:有的矿场和有的矿池会有技术合作,例如配置专用网络的






(3)体验:主要是产品体验等,例如今年异军突起的币印矿池,在产品上就有一些不错的小功能(当然这不是他成功的唯一原因);以我的经验,我认为最重要的体验方面的功能有:





a. 算力告警;比如矿机算力低或者掉线时(一般为故障、需重启、矿场停电、被偷算力等异常情况),能提示你;这个功能非常关键,如果没有这个功能,你的算力又不太稳(比如托在水电矿场,比如正在使用超频挖矿),意味着你要不断的主动看,非常心累;目前antpool提供邮件、短信提醒;BTC.TOP提供短信、微信提醒;F2POOL提供APP内消息提醒……






b. 自动OTC:BTC.TOP提供将每日收益OTC换人民币后支付的小功能,对于想收人民币的客户,可以每天第一时间自动卖币,很方便






c. 打币频率、最低打币金额:基本都是一天打一次币,最小打币金额略有区别,可查看矿池说明、详细对比研究










4.5.2 配置矿池





可以设置多个子账户,用来分别管理不同型号、属于不同人的矿机;每个子账户可以有一个独立的打币地址






根据收益、体验等,选择一个你想要的矿池,注册、登录、配置一个矿工名(一个挖矿账户),就做好挖矿的准备工作了






将矿池服务器地址、矿工名(账户)、观察者链接发给矿场的运维工作人员,他们就会帮你把你的机器接入你的矿池账户,开始为你工作、创造收益






大部分挖BTC的矿池也可以简单配置就切换到挖BCH,由于各种因素的博弈,一般挖BTC和BCH的收益差距不会太大,如果你是BCH的支持者,也可以考虑直接挖BCH;也有如BTC.TOP提供BTC/BCH机枪池服务,在BTC/BCH之间迅速切换,哪种收益高挖哪种;






如果你不想持有BCH,记得及时将BCH兑换为BTC;类似的,如果你在从事一些山寨币挖矿,又希望稳定,每天将挖出来的山寨币尽快卖成BTC会是个不错的选择。








4.5.3 监督运维





之后就进入漫长的挖矿阶段了,一个长寿机型可能可以稳定工作数年,你需要做的就是在远程看着矿池上的收益,发现问题及时督促矿场处理。






目前少有矿场会承诺算力达标率,因此,如果你不注意,在一些不靠谱的矿场,可能你的矿机掉线很久都不会有人发现,而电费是每天都要交的,这样则非常不划算








4.5.4 按时缴费、数据分析





之后就是每个月按时缴电费,建议仔细审查电费清单,和自己记录的情况做好对比,如果出现问题及时和矿场沟通。






做好各项收支的记录,以便后续进行盈利情况统计。










4.6 矿池迁移





每年丰水期(大约5-10月),南方水电价格相对北方火电价格会有明显的优势,可以将一部分矿机迁移到南方挖矿,获得更高收益。






由于水电相对要不稳一些,运行过程中难免有停电等等,因此不适合挖矿效率高的新机器;老机器也可以分为单程迁移(估计迁移过去,还没到新的枯水期来临就关机了)和往返迁移(新的枯水期来临时,还不会关机,由于水电矿场在枯水期可能电费上涨或负荷不足,可能需到时候再次迁移)






迁移的收益=节约电费 - 迁移的物流成本- 迁移维修成本-迁移停机损失-水电矿场可能出现的停电等异常导致的停机损失





其中,迁移的物流成本为1次单程或2次往返物流成本






迁移维修成本指的是迁移中由于路途颠簸,可能有10%的矿机出现故障,需要维修,维修成本包括维修费用及维修期间停机损失






迁移停机损失是迁移期间矿机损失的利润






水电矿场可能出现的停电等异常导致的停机损失,指由于水电矿场稳定性差,可能造成的停机损失








因此,要不要迁移,需要在审慎计算后确定!






迁移的方式:少量时可以选快递,如顺丰大件、德邦快递等;大量时可以包大货车运输,据说矿机运输也有专门的人在做。








4.7 矿机处理





当难度上涨或币价下跌,导致矿机关机时,可以找渠道商将矿机二手卖掉(有人还有更便宜的电,因此愿意接盘),也可以停电下架,等等看行情能否变好(例如,2018年底,一代神机蚂蚁S7关机,2019年上半年小牛市来临时,还流光返照了一段时间)






当然,也可以寄给自己一台收藏 :)比特大陆前不久就出了一款用S9芯片制作的钥匙扣,我非常喜欢!













5 挖矿相关的金融工具





5.0 钱包





挖矿需要钱包。数字货币买卖只需在交易所开户即可,而矿工一般要有自己的钱包,形式包括冷钱包、热钱包等;






钱包的详细知识,可自行学习,未来这个版块也会补充;






如果是硬件钱包,需注意每次打币额度不能过低,否则会造成钱包中有大量碎币,后期转出困难;






当然,也可以直接将矿池打币地址设为交易所充值地址,则无需考虑碎币问题(由交易所去处理)但须注意:





(1)有的交易所的充值地址会经常调整,警惕丢币;






(2)交易所转出BTC一般会收取0.005,约合30元的手续费,远高于实际的转账手续费,交易所在收份子钱;






(3)交易所的好处是方便后续买卖、OTC为法币。










5.1 什么时间卖币、怎么卖币?(交易所/期货)





如果你认为当前币价还很低,且资金充裕的话,可以先屯币不卖;可以在交易所挂单






也可以使用期权的方式实现收益增值;吴忌寒的新创业项目 matrixport 提供的【双币种理财】,本质上就是卖出看涨期权,相对比较复杂,可以参考我公众号里的相关文章。




​参考资料:深蓝deeplove《学霸专场!让吴忌寒点赞的Matrixport新产品,怎么玩才能赚钱?以扎实的初中数学功底为你详解!》https://mp.weixin.qq.com/s/irY8SwsKlqu2PJaAvsjP3A江卓尔微博,关于双币种理财https://weibo.com/3982803458/IdLLLtGwP







5.2 借钱挖矿





给挖矿加一个杠杆。假设你听说开一个奶茶店非常赚钱,而你一个年轻人,一贫如洗,为什么不借一些钱实现自己的第一桶金?(当然,我指的不是那种传销式加盟的奶茶店)






如果你认定一件事很赚钱,那为什么不通过债权融资的方式(非股权融资)拿到更多资本,扩大规模?






为什么炒房的人不是全款买房,二是尽可能的降低首付、想各种办法搞钱?






借钱挖矿,其实本质上跟按揭炒房是一样的。国内著名的炒房团体水库论坛在这方面有很多经验。





水库论坛,由欧成效创办,著名炒房人,著有《中产阶级如何保护自己的财富》、《如何获得真正的财富》,值得一读。











传统的借钱的途径,包括(按利率最优排序):





[color=rgb(160, 160, 160) !important](0)信用卡套现“空当接龙”(年化2%以下)(不合规,有风险)







(1)房产抵押贷款(年化5%以下)






(2)向个人借款(年化6-10%)






(3)无抵押信用贷款(年化5%-30%不等)










5.3 币贷





除此之外,矿工一般手上都有大量的币,在币价低的时候不想卖币,又要买新机器、付电费,如果传统的借钱途径已经难以借到低成本的钱,可以考虑币贷。






币贷就是超额质押比特币等数字货币,获得现金(可能是USDT、USDC形式);所谓超额质押,是你借60w,需要质押100w数字货币(质押率60%,不同平台质押率不同,仅为举例,下同),并且如果你的数字货币价格跌到80w(质押率75%)则需要补充质押物,跌到66w则会被卖出所有数字货币平仓。






推出币贷的平台包括matrixport、赵东的renrenbit等,也有如binance交易所的杠杆区提供借币可以转出的功能,本质上也实现了币贷;但须注意,交易所杠杆借币相对币贷,可能在安全性上会更差一些(例如打针爆仓)。




图为matrixport币贷截图。​参考文章:深蓝deeplove《我把吴忌寒的新项目Matrixport数字资产金服平台完整体验了一遍,有这8点与你分享》https://mp.weixin.qq.com/s/bWAK3Bczg8YZhO6bb2fxvg





币贷的利率一般可以做到10-13%;








5.4 套期保值





指当币价虚高时,按未来预期矿机产能借入BTC,全部卖掉,再在未来的日子里将矿机挖出来的币还债;详情可见参考资料

@知矿大学: https://weibo.com/7279817658/IeNQVzbjG









6 投资挖矿的风险





6.1 政策风险:





尽管此次《产业结构调整指导目录(2019年本)》正式本中不再将虚拟货币挖矿活动列为淘汰,但国家从未公开鼓励过挖矿活动;今年9月,内蒙五部门还下发文件要求“检查清理整顿挖矿企业”;四川、新疆等地之前也多次出现过地方性的整改政策;




新闻:《内蒙五部委整治挖矿 丰水结束百万矿机将无家可归》https://www.jinse.com/blockchain/467193.html





当然,挖矿也不是非法生意,2013年的央行五部委文件中就承认了比特币作为一种数字资产的合法性,矿机也以理解为购买一批服务器在运转,只要矿场资质合规、手续齐全,应该问题不大。








6.2 自然灾害/战争/动乱等不可抗力风险:





挖矿作为一个实体产业,必然面临各类实体风险,包括自然灾害(地震、洪水、火山、台风…)战争、动乱等不可抗力……








6.3 市场风险:





矿机价格、收益均与比特币市场行情息息相关,比特币行情重挫时,矿机投资也会面临巨大亏损。








6.4 矿场风险:





如火灾、工程事故、矿场企业倒闭、跑路等……








因此,相对仅需要网上操作的数字货币买卖,矿机投资更需要深入了解行业、控制风险








7 关于云算力和联合挖矿





5.1 云算力的优势:





(1)可以按份购买,比如买一个矿机的几十分之一,方便入门






(2)有的云算力还有算力交易功能,如果想离场,或投资策略有变化,比矿机二手买卖要简单的多得多






(3)像联合挖矿一样,把所有烦心事交给平台方,收支清晰,电费直接扣减






(4)选择名气大、品牌背书的平台,可以避免自己挖矿的一系列风险(如前文所述),至少出了事你还有个去维权的对象对吧?








5.2 云算力的劣势:





(1)云算力一般价格普遍偏高,包括:





算力价格高于直接购买矿机的算力价格;云算力产品不是长期租赁产品,算力价格为租赁价格,如360天、410天……






电费高于正常托管电费;






额外收取管理费;且有的平台管理费是按照每日收入的一定比例,而非利润的一定比例;当算力下降,利润减少,管理费抽成会变得非常惊人;








(2)云算力矿机可能会提前被项目方收回,缺乏灵活性,且无残值;





云算力的投资协议中,有的会写明:当每日收益不足以支付利润和管理费时,项目提前终止;






但由于云算力电价偏高,可能市面上普遍这个型号的矿机还没有关机,但云算力上的算力已经达到关机价格,被永久的收回。也无法像托管挖矿或联合挖矿,暂时停机,或二手处理,拿一份残值。










5.3 一些云算力平台推荐:





比特大陆旗下的比特小鹿








欢迎使用我的邀请链接:https://www.bitdeer.com/i/MTM3LDEyOCwxMjksMTM0LDEzMSwxMzUsMTM1








擅长显卡矿机的熊猫矿机旗下的Oxbtc








欢迎使用我的邀请链接:https://oxbtc.com/account/register?code=OXMS3








还有很多,不一一列举;请务必仔细研究,选择靠谱平台。








5.4 另一类云算力平台:





市面上还有一类云算力平台,特点是花钱租算力,到期可以退还本金;









这种产品算力价格极高(如图,3000元/T,当前最好的机型蚂蚁S17Pro最新价格为300元/T)






并且收益非常不透明(用的什么机型?功耗如何?何时关机?有多少算力?产品介绍上只写了——“照发布日挖矿难度,挖矿收获将与矿场五五分成。”)






因此我无法以矿机投资的逻辑去分析这类产品,看起来更像是你借给平台方一笔钱,支持平台方挖矿,平台方将你的贷款的利息以比特币形式支付。






我对此类产品存疑,这里也不做更多介绍。以上不是广告,也不是产品背书。










8 关于联合挖矿





如前文介绍,联合挖矿是介于托管挖矿和云算力之间的一种形式,比云算力要操心的稍微多一些,比自己托管挖矿赚的稍微少一些。






8.1 联合挖矿的优势





比云算力成本控制更好,利润更高






对个人投资者而言,克服不少托管挖矿困难,省去不少麻烦,包括但不限于:





(1)矿机购买,市场景气时,矿机一机难求;






(2)签约矿场,联合更多人后,体量更大,可以谈判出更好的价格;






(3)监督矿场的运维工作;矿机24小时运作,需24小时关注,自己做,确实有点心累,找专人做,就需要体量大了分摊成本;






(4)更专业的决策,由专业的团队来做投资决策和搬迁、二手处理决策等










8.2  联合挖矿的劣势及风险





相比比托管挖矿,会被抽走一些利润;(可能是购买矿机时溢价,可能是电费溢价,可能是回本后纯利润抽成)






在一些决策上,可能无法做到完全自主






联合挖矿项目方作恶








8.3 联合挖矿现状





相比云算力品牌化、平台化运营,目前市面上的联合挖矿还比较少且低调。这里我也不做具体推荐。






一般为一些更专业的矿工(自营矿场的矿场老板,或有话语权、议价权的托管挖矿的大户)推出;






专业的联合挖矿项目会有自己的系统,后台,能够实时清晰的看到矿机收支情况,收入直接打入自己的比特币钱包;原始一些可能就是你找一个合伙人,你出钱,他出力,分收益。










总结





挖矿是一件非常复杂的事情,是一种特殊的数字货币投资方式。






本来比特币可以脱离实体经济、实体世界;但从事挖矿就又要主动接触实体经济、实体世界,对从业者来说,风险有一定增加。






但是,如果掌握了相应的资源、积累了相应的知识、经验,挖矿可以获得比直接买币更高的利润。






任何组织和个人都很难在无利益的情况下被驱动,除非是慈善组织。因此,我的直觉感受是,挖矿越复杂、门槛越高,越具有壁垒,就越有利润空间,越能靠认知赚钱。当然,这个利润,是由矿机厂商、电厂、矿场、矿池等整个产业链和个人投资者共同来分,你能分到多少,或者你能不能分到,还是成为别人的盘中韭菜,也许需要看你有多少资源和是否精于投前计算和投后管理了。








后记





本文中我已经将我知道的很多信息都无偿分享给了大家,祝大家靠认知赚钱,投资愉快,也欢迎与我交流和打赏。






关于我:





互联网从业者,业余比特币矿工、币圈矿圈自媒体;






公众号:【深蓝deeplove】(deeploveblockchain)







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